| Autor: Rafał Płókarz | 513 |
Strony: 513-521
pełen tekst
Streszczenie:
W artykule przedstawiono zagadnienie szacowania wartości bardzo zamożnego klienta prywatnego w świetle doświadczeń bankowości polskiej i międzynarodowej. Przeanalizowano dwa przypadki firm: private banking jednego z polskich banków oraz usługa asset management jednego z polskich domów maklerskich. Z porównania wyników analiz dotyczących zagranicznych rynków bankowych i rynku polskiego wynika, że polscy klienci, przeciętnie mniej zamożni, są znacznie bardziej dochodowi dla instytucji finansowych, a sami pracownicy polskich instytucji finansowych bardzo efektywni (dla swoich banków) w zarządzaniu majątkami.
Słowa kluczowe: bankowość prywatna (private banking), zarządzanie aktywami (asset management), szacowanie wartości klienta zamożnego
HIGH-NET-WORTH INDIVIDUAL’S VALUE IN THE LIGHT OF POLISH AND INTERNATIONAL BANKING EXPERIENCE
Abstract:
The article presents high-net-worth individual’s (HNWI’s) valuation issue in light of Polish andinternational banking experience. Two case studies were analyzed: private banking activity of one of the largest Polish banks, and a leading Polish asset management company. The following outcome of a comparison between foreign and Polish financial institutions was obtained: Polish HNWIs, while less wealthy, are in average more profitable for their money managers, and employees of Polish financial institutions are more efficient (for theiremployers) in wealth management process.
Keywords: private banking, asset management, high-net-worth individual’s valuation
pełen tekstStreszczenie:
W artykule przedstawiono zagadnienie szacowania wartości bardzo zamożnego klienta prywatnego w świetle doświadczeń bankowości polskiej i międzynarodowej. Przeanalizowano dwa przypadki firm: private banking jednego z polskich banków oraz usługa asset management jednego z polskich domów maklerskich. Z porównania wyników analiz dotyczących zagranicznych rynków bankowych i rynku polskiego wynika, że polscy klienci, przeciętnie mniej zamożni, są znacznie bardziej dochodowi dla instytucji finansowych, a sami pracownicy polskich instytucji finansowych bardzo efektywni (dla swoich banków) w zarządzaniu majątkami.
Słowa kluczowe: bankowość prywatna (private banking), zarządzanie aktywami (asset management), szacowanie wartości klienta zamożnego
HIGH-NET-WORTH INDIVIDUAL’S VALUE IN THE LIGHT OF POLISH AND INTERNATIONAL BANKING EXPERIENCE
Abstract:
The article presents high-net-worth individual’s (HNWI’s) valuation issue in light of Polish andinternational banking experience. Two case studies were analyzed: private banking activity of one of the largest Polish banks, and a leading Polish asset management company. The following outcome of a comparison between foreign and Polish financial institutions was obtained: Polish HNWIs, while less wealthy, are in average more profitable for their money managers, and employees of Polish financial institutions are more efficient (for theiremployers) in wealth management process.
Keywords: private banking, asset management, high-net-worth individual’s valuation